Reglas del servicio de intercambio de criptomonedas BTCWorm

1. Información General

1.1 Este acuerdo le permite establecer las normas de cooperación entre los Clientes y el portal BTCWorm para la prestación de servicios de intercambio de activos digitales.

1.2 Este acuerdo actúa como una adición a la legislación vigente de los países donde el cliente está registrado y vive.

1.3 La aceptación de este contrato tiene lugar en los términos de una oferta pública. La cooperación se realiza en el curso de la presentación de una solicitud para la ejecución de operaciones para la implementación del cambio de divisas.

1.4 Se considera que el acuerdo ha entrado en vigor inmediatamente después de su firma al hacer clic en el botón "Acepto" y después de completar la solicitud.

1.5 La rescisión de este acuerdo se produce desde el momento en que los fondos se transfieren del cliente a los datos de otra persona. Asimismo, este proceso se implementa en caso de cancelación de la solicitud.

1.6 Al firmar un acuerdo en forma electrónica, los clientes aceptan que tiene la misma fuerza legal que la versión escrita.

1.7 La administración del portal BTCWorm se reserva el derecho de realizar cambios y adiciones a este acuerdo. Adicionalmente, pueden regular el sistema de descuentos y promociones, así como desarrollar recompensas para socios. Informar a los clientes sobre todas las oportunidades enumeradas se realiza mediante correo y publicación en la sección correspondiente de la página.

1.8 En algunos casos, la empresa se reserva el derecho de realizar el procedimiento de modificación de los datos del contrato sin informar más a los clientes. En este caso, la publicación aparecerá necesariamente en la página con todas las novedades.

2. Objeto de este acuerdo

2.1 El servicio proporciona una gama completa de servicios para sus clientes para el intercambio de activos digitales. Estos procesos se llevan a cabo de acuerdo con todas las instrucciones que se describen a continuación. Los clientes utilizan la funcionalidad del portal para sus propios fines y pagan todas las transacciones. Las tarifas se especifican en los términos de este acuerdo, son fijas, pero pueden ser modificadas por el servicio en el futuro.

3. Derechos y obligaciones de ambas partes

3.1 Servicio para la prestación de servicios se compromete a:

3.1.1 Llevar a cabo el procedimiento de conversión de activos digitales mediante pagos en línea utilizando sistemas de pago de socios.

3.1.2 Implementar el procedimiento de apoyo técnico e informativo de los clientes para la realización eficiente de las operaciones.

3.1.3 Garantizar un alto nivel de seguridad de los datos personales y la información sobre los pagos, proporcionarlo a solicitud del cliente.

3.1.4 En el marco de la Política de Privacidad, no proporcionar datos a terceros, salvo para: recibir un recurso de una autoridad judicial ubicada en la ubicación del portal; en caso de enviar una solicitud oficial de las agencias de aplicación de la ley u organizaciones reguladoras; al ponerse en contacto con los servicios de socios que ayudan a realizar transacciones.

3.1.5 Informar al cliente sobre posibles descuentos y promociones.

3.1.6 Acumular fondos a la cuenta del cliente bajo este acuerdo.

3.2 Obligaciones previstas para el usuario:

3.2.1 Proporcionar la información y los detalles necesarios para la ejecución de la transferencia.

3.2.2 Efectuar la indicación de datos fehacientes para la comunicación y durante la identificación de una persona física al primer requerimiento de la administración del portal.

3.2.3 Asegurar la recepción de notificaciones de la administración del recurso por correo electrónico, así como tener acceso directo a Internet para un trabajo eficiente. Use programas antivirus confiables para crear protección adicional.

3.2.4 Cumplir con todos los términos del acuerdo.

3.2.5 Notificar al departamento de servicio los errores o no recepción parcial de fondos a la cuenta del cliente. Estos mensajes deben enviarse a más tardar un mes desde el momento en que se descubrió el problema. De no cumplirse el ítem, los fondos serán considerados propiedad del portal.

3.2.6 Cumplir con todas las leyes y reglamentos que rigen las transferencias de dinero en línea.

3.2.7 No utilizar herramientas y sistemas para asegurar aumentos de tráfico.

3.2.8 Garantizar a la empresa que en el momento de utilizar el portal el cliente ha alcanzado la mayoría de edad. Este parámetro está determinado por el marco legal del país de residencia del usuario.

3.2.9 Vigilar la seguridad de su cuenta personal y notificar operaciones ilegales o ataques de terceros.

3.3 Derechos del servicio online de traducción:

3.3.1 El Portal podrá dejar de funcionar temporalmente para introducir mejoras o corregir errores de funcionamiento.

3.3.2 En caso de recibir una denuncia sobre actividades fraudulentas, interrumpir las operaciones cambiarias hasta que se aclaren todas las circunstancias.

3.3.3 Implementar la instalación de descuentos y bonificaciones a su criterio.

3.3.4 Calcular la tarifación y el tamaño de la comisión por la operación de cambio.

3.3.5 Negar a cualquier usuario la prestación de servicios sin explicación.

3.3.6 Recibir del cliente información sobre el éxito de la operación en cualquier forma conveniente para éste.

3.3.7 Interrumpir la comunicación en caso de una conversación que no sea sobre el tema del trabajo, así como en caso de una violación de las normas de buena comunicación.

3.3.8 Si hay sospechas de enriquecimiento ilegal del usuario, participación en un esquema fraudulento, violación de la ley, patrocinio de organizaciones terroristas y la implementación de otras acciones ilegales, bloquear todas las transacciones y la cuenta personal del cliente hasta que se aclaren las circunstancias .

3.3.9 Exigir al cliente que proporcione un paquete completo de documentos para la implementación del procedimiento de verificación.

4. Reglamento para la implementación del intercambio de activos digitales

4.1 Si el pago de la operación no se realizó dentro de los 20 minutos y la solicitud permaneció en el sitio, los empleados del portal tienen todo el derecho de eliminar la solicitud. En caso de recepción de fondos del usuario después de este período, el portal podrá recalcular los datos para implementar el proceso de intercambio de activos digitales. Esto tendrá en cuenta el tipo de cambio actual, que se anotó en el momento de la recepción de los fondos del cliente a la cuenta del servicio de cambio.

4.2 No es posible realizar el trámite de baja del servicio de cambio de moneda electrónica si ya está activado. Por la misma razón, no se realiza el proceso de devolución de los fondos que el cliente tenía previsto canjear en esta operación.

4.3 Si el monto transferido a la cuenta difiere del indicado para la operación, y su valor se desplaza hacia arriba o hacia abajo, el portal tiene derecho a suspender el proceso. También puede implementar el recálculo y pagar la cantidad real que se recibió del usuario. En este caso, el indicador de tasa se tendrá en cuenta en el momento del inicio del cambio de moneda.

4.4 En los casos en que el usuario designó incorrectamente la cuenta del remitente/destinatario, el portal reembolsa los fondos después de que el cliente contacte por correo electrónico. Al mismo tiempo, se cobran las comisiones gastadas en la operación.

4.5 Cuando el usuario implementa el procedimiento de intercambio, durante el cual planea recibir criptomonedas, debe tener en cuenta varios factores. En primer lugar, cualquier tipo de transacción realizada a través de Internet puede durar desde quince minutos hasta varios días. El servicio de cambio no se hace responsable del retraso, ya que este problema no depende de su funcionalidad.

4.6 El servicio en línea procesa las solicitudes de los usuarios dentro de uno o diez minutos desde el momento en que se recibe el pago para su implementación. La duración de este período depende del número total de aplicaciones creadas, es decir, de la carga de trabajo del portal.

4.7 En cualquier caso, cuando se realiza un reembolso, se retiene una comisión del 5%, excepto por la cláusula 9.2 en la AML especificada.

5. Política de privacidad

5.1 Para implementar todos los procedimientos al nivel requerido, el recurso recopila información sobre los clientes. Se compromete a garantizar su almacenamiento, encriptación, exclusión de publicidad y no cesión a terceros.

5.2 El Servicio puede realizar el proceso de recogida de datos con la ayuda de los propios clientes, es decir, realizar el procedimiento de verificación de identidad. Si es necesario, el portal se reserva el derecho de recopilar de forma independiente la información necesaria de cualquier manera conveniente. Todos los datos obtenidos no se divulgan y permanecen clasificados.

5.3 La transferencia de información sobre clientes y detalles de los servicios prestados podrá ser provista por decisión de la autoridad judicial, a requerimiento de la comisión investigadora, a requerimiento del propio cliente o a iniciativa del recurso, si hubiere necesidad de una investigación.

5.4 En estos casos excepcionales, el servicio tiene derecho a transferir los datos personales del cliente o detalles de las transacciones realizadas. Además, dicha solicitud puede ser dada por el Sistema de Liquidación Electrónica para investigación si hay sospechas de actividad ilegal.

5.5 Toda la información y otros detalles de la cooperación entre el cliente y el servicio se almacenan en la base de datos de la empresa. La vida útil es de cinco años.

6. Limitación de responsabilidad

6.1 El funcionamiento del portal en línea tiene lugar las 24 horas. Proporciona acceso independientemente de los fines de semana y festivos.

6.2 Utilizando los servicios del servicio, el cliente acepta que la responsabilidad de la empresa se limita a la cantidad recibida para el pago en los términos de la solicitud. En otras palabras, el portal no brinda a los usuarios garantías adicionales y no es responsable de varios retrasos no relacionados con la operación del recurso.

6.3 La Compañía intenta hacer todo lo posible para implementar el proceso de intercambio, pero no garantiza que los procedimientos estarán disponibles constantemente. La Empresa no se responsabiliza por la pérdida de fondos o la exclusión de beneficios, así como por otros costos que hayan surgido como consecuencia de una falla en el acceso al portal y sus servicios.

6.4 El Servicio no se responsabiliza por pérdidas incurridas, ganancias no realizadas y otros tipos de costos cuando se vea afectado por errores, problemas técnicos u otros problemas en el sector bancario o en los sistemas de pago de los socios.

6.5 Adicionalmente, el portal se exime de responsabilidad por las pérdidas del cliente que se produzcan por la entrada de datos erróneos en la aplicación. Dichos procesos se considerarán completados por el recurso en su totalidad.

6.6. Además, la empresa no se responsabiliza por una interpretación errónea de precios, comisiones y otras deducciones al trabajar con el portal.

6.7 Al utilizar los servicios del recurso, el cliente es el único responsable de todos los procedimientos para el pago de tasas de impuestos de conformidad con las leyes del país bajo cuya jurisdicción se encuentra actualmente. La Compañía no coopera con las autoridades fiscales y no notificará a los usuarios la presencia de varios tipos de costos fiscales.

6.8 El cliente presta garantías para el reembolso de los gastos del portal, de sus empleados o directivos en caso de que se le remitan reclamaciones o reclamos, que de una u otra forma estuviesen relacionados con las actividades de la empresa. La excepción son las acciones intencionales o descuidadas por parte del recurso mismo.

6.9 El cliente da las garantías necesarias de que es el propietario único y oficial de los activos digitales que están involucrados en las operaciones de intercambio. También puede ser representante oficial de un tercero que le ha dado acceso a sus propios fondos para realizar transacciones.

6.10 El Cliente se compromete a negarse por completo a utilizar la funcionalidad del servicio para la implementación de esquemas fraudulentos u otras transacciones ilegales de naturaleza financiera. También acepta que cualquier desvío e intento de intercambio ilegal de activos digitales tendrá consecuencias legales y procesamiento de acuerdo con todo el rigor de la ley. Las acciones del cliente pueden caer en la categoría de ilegales según el marco legal del país bajo cuya jurisdicción se encontraba el usuario durante la transacción.

6.11 El cliente se compromete a no introducir en los datos de comunicación información errónea que sea necesaria para el funcionamiento de calidad del portal. No debería afectar el funcionamiento del software o las partes técnicas. También está obligado a rechazar cualquier tipo de influencia que pueda conducir a violaciones. Este proceso se seguirá con toda severidad hasta el juicio.

6.12 Si la administración del portal ha encontrado falsificación o un impacto negativo en las funciones de trabajo del recurso, entonces la empresa tiene todo el derecho de congelar todos los procedimientos del usuario, bloquear su cuenta y transferir sus datos personales a las autoridades correspondientes para iniciar una investigación y identificar la participación en acciones ilegales.

6.13 Mediante la firma de este acuerdo, el cliente reconoce que el portal está sujeto a la protección de la legislación sobre protección de los derechos de propiedad. También está protegido por las normas de propiedad intelectual y las leyes de derechos de autor. Usar el contenido del servicio sin el debido permiso del propietario es ilegal.

7. Parámetros para realizar la identificación del usuario

7.1 El cliente siempre debe estar listo para someterse a la identificación personal a la primera solicitud de la administración del portal que presta los servicios. Al mismo tiempo, los empleados del servicio pueden solicitar la provisión de cualquier dato del cliente a su discreción. Entre la información fáctica necesaria, se pueden distinguir las siguientes opciones:

7.1.1 Indicar el nombre completo, apellido y patronímico de acuerdo con los datos del pasaporte.

7.1.2 Proporcione detalles de ciudadanía en uno o más países.

7.1.3 Asegurar la transferencia de los datos detallados del pasaporte indicando serie, número de lugar y fecha de emisión del documento, período de validez, etc.

7.1.4 Proporcionar información sobre la fecha y lugar de nacimiento del cliente del servicio;

7.1.5 Información sobre el lugar donde el usuario se encuentra oficialmente registrado, y en caso de discrepancia entre los datos - registro y domicilio, se deberá indicar la dirección real del lugar.

7.1.6 Indicar toda la información disponible para asegurar la comunicación entre el cliente y la administración del servicio, que incluye la dirección postal del usuario, así como un número de teléfono personal activo, dirección de correo electrónico, inicio de sesión en el messenger o red social, y cualquier otra Información del contacto.

7.1.7 Se le puede solicitar al usuario que envíe una foto de un pasaporte interno, tarjeta de identificación, licencia de conducir o pasaporte extranjero.

7.1.8 Para verificar que estos documentos pertenecen a una persona en particular, se le puede solicitar que envíe su propia foto con un documento abierto para verificación.

7.1.9 Si se utilizó un documento como documento de identidad, en el que no hay datos sobre el registro del cliente, entonces, como confirmación de la dirección de registro, puede enviar fotos de facturas de servicios públicos, donde se indicará la dirección de la casa.

7.2 La administración podrá solicitar adicionalmente otros datos personales, en diversos formatos, para llevar a cabo el procedimiento de verificación. Toda la información puede ser requerida en varios volúmenes. Tales acciones son necesarias para una verificación completa.

7.3 Los datos y contactos proporcionados se utilizarán para identificar la identidad del cliente y confirmar su autenticidad. Adicionalmente, en base al paquete recolectado, se realiza un control de participación en el procedimiento de lavado de dinero, prestación de apoyo material a organizaciones terroristas, implementación de esquemas fraudulentos y otro tipo de delitos financieros de diversa gravedad.

7.4 La administración del recurso garantiza la recopilación de datos de los clientes de acuerdo con el pleno cumplimiento de la política de privacidad.

7.5 El cliente, al firmar este acuerdo, acepta implementar el proceso de mantener un registro de todos los datos proporcionados para crear el paquete personal del usuario. La información recopilada puede ser utilizada activamente por la empresa a lo largo de la vigencia de la cuenta. Incluso después de su eliminación o cierre, el paquete de documentos se almacenará en la base de datos del portal durante cinco años. Estas condiciones son idénticas a las normas internacionales aceptadas.

7.6 Todos los controles pueden ser realizados por los propios empleados de la empresa o mediante la participación de terceros para este trabajo. Dichas acciones son necesarias cuando se identifica la presencia de antecedentes penales, la participación comprobada en actividades fraudulentas o la presencia de sospechas de participación en acciones ilegales por parte de las autoridades reguladoras.

7.7 Después de que el cliente haya superado el procedimiento de verificación, se compromete a controlar de forma independiente la pertinencia de la información proporcionada. Por lo tanto, si en el futuro se modifican sus datos personales, debe proporcionar nueva información poniéndose en contacto con la administración del portal. Allí harán ajustes y cambios en la base de datos. Además, el cliente puede hacer esto por su cuenta utilizando una cuenta personal.

7.8 Si la administración condena al usuario que la información sobre él está desactualizada, se bloquearán las operaciones en relación con él hasta que se repita el procedimiento de identificación.

7.9 En caso de problemas con la provisión de comunicación entre el cliente y las administraciones bajo aquellos contratos que les fueron indicados durante la verificación, las operaciones y la cuenta pueden ser bloqueadas. Al mismo tiempo, la empresa no es responsable por la pérdida de fondos u otras pérdidas sufridas por el cliente durante la verificación adicional. Al firmar este acuerdo, el cliente confirma que solo él es responsable de proporcionar y mantener la relevancia de la información personal.

7.10 Al pasar por el procedimiento de verificación, el cliente confirma su consentimiento para que la empresa pueda realizar controles y estudios en relación con él. Además, el portal puede involucrar a terceros o empresas para ayudar en la verificación de identidad. Para llevar a cabo esta actividad, la administración puede transferir parte de los datos al lado del socio. Consulte la sección Políticas AML para obtener más detalles .