قواعد خدمة تبادل العملات المشفرة BTCWorm

1. معلومات عامة

1.1 تسمح لك هذه الاتفاقية بوضع معايير التعاون بين العملاء وبوابة BTCWorm لتوفير خدمات تبادل الأصول الرقمية.

1.2 تعمل هذه الاتفاقية كإضافة إلى التشريعات الحالية للبلدان التي تم تسجيل العميل فيها ويعيش فيها.

1.3 يتم قبول هذا العقد وفقًا لشروط العرض العام. يتحقق التعاون في سياق إيداع طلب لتنفيذ عمليات تنفيذ صرف العملات.

1.4 تعتبر الاتفاقية سارية المفعول فور توقيعها عن طريق النقر فوق الزر "أوافق" وبعد الانتهاء من التطبيق.

1.5 يتم إنهاء هذه الاتفاقية من اللحظة التي يتم فيها تحويل الأموال من العميل إلى تفاصيل شخص آخر. كما يتم تنفيذ هذه العملية في حالة إلغاء الطلب.

1.6 عند توقيع اتفاقية في شكل إلكتروني ، يوافق العملاء على أن لها نفس القوة القانونية التي تتمتع بها النسخة المكتوبة.

1.7 تحتفظ إدارة بوابة BTCWorm بالحق في إجراء تغييرات وإضافات على هذه الاتفاقية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنهم تنظيم نظام الخصومات والعروض الترويجية ، بالإضافة إلى تطوير مكافآت الشركاء. يتم إبلاغ العملاء بجميع الفرص المدرجة عن طريق البريد والنشر في القسم المناسب بالصفحة.

1.8 في بعض الحالات ، تحتفظ الشركة بالحق في تنفيذ الإجراء لتغيير بيانات العقد دون مزيد من إبلاغ العملاء. في هذه الحالة ، سيظهر المنشور بالضرورة على الصفحة مع جميع الابتكارات.

2. موضوع هذه الاتفاقية

2.1 تقدم الخدمة مجموعة كاملة من الخدمات لعملائها لتبادل الأصول الرقمية. يتم تنفيذ هذه العمليات وفقًا لجميع التوجيهات الموضحة أدناه. يستخدم العملاء وظيفة البوابة لأغراضهم الخاصة ويدفعون مقابل جميع المعاملات. يتم تحديد التعريفات في شروط هذه الاتفاقية ، وهي ثابتة ، ولكن يمكن تغييرها بواسطة الخدمة في المستقبل.

3. حقوق والتزامات الطرفين

3.1 تتعهد خدمة تقديم الخدمات بما يلي:

3.1.1 تنفيذ إجراءات تحويل الأصول الرقمية باستخدام المدفوعات عبر الإنترنت باستخدام أنظمة الدفع الشريكة.

3.1.2 تنفيذ إجراءات الدعم الفني والمعلومات للعملاء من أجل إجراء العمليات بكفاءة.

3.1.3 ضمان مستوى عالٍ من الأمان للبيانات والمعلومات الشخصية الخاصة بالمدفوعات ، وتوفيرها بناءً على طلب العميل.

3.1.4 في إطار سياسة الخصوصية ، لا تقدم بيانات لأطراف ثالثة ، باستثناء: تلقي استئناف من سلطة قضائية موجودة في موقع البوابة ؛ في حالة إرسال طلب رسمي من وكالات إنفاذ القانون أو المنظمات التنظيمية ؛ عند الاتصال بخدمات الشركاء التي تساعد في إجراء المعاملات.

3.1.5 إبلاغ العميل بالخصومات والعروض الترويجية الممكنة.

3.1.6 استحقاق الأموال لحساب العميل بموجب هذه الاتفاقية.

3.2 الالتزامات المتصورة للمستخدم:

3.2.1 توفير المعلومات والتفاصيل اللازمة لتنفيذ التحويل.

3.2.2 لتنفيذ إشارة البيانات الموثوقة للاتصال وأثناء تحديد هوية الفرد عند الطلب الأول من إدارة البوابة.

3.2.3 ضمان استلام الإخطارات من إدارة الموارد عن طريق البريد الإلكتروني ، وكذلك الوصول المباشر إلى الإنترنت للعمل الفعال. استخدم برامج موثوقة لمكافحة الفيروسات لإنشاء حماية إضافية.

3.2.4 الامتثال لجميع شروط الاتفاقية.

3.2.5 إخطار إدارة الخدمة بالأخطاء أو الجزئي لعدم استلام الأموال لحساب العميل. يجب إرسال هذه الرسائل في موعد أقصاه شهر واحد من لحظة اكتشاف المشكلة. إذا لم يتم استيفاء العنصر ، فسيتم اعتبار الأموال ملكًا للبوابة الإلكترونية.

3.2.6 الامتثال لجميع القوانين واللوائح التي تحكم تحويل الأموال عبر الإنترنت.

3.2.7 لا تستخدم الأدوات والنظم لضمان زيادة حركة المرور.

3.2.8 تقديم ضمان للشركة بأنه في وقت استخدام العميل للبوابة قد بلغ سن الرشد. يتم تحديد هذه المعلمة من خلال الإطار القانوني لبلد إقامة المستخدم.

3.2.9 مراقبة أمن حسابك الشخصي والإخطار بالعمليات أو الهجمات غير القانونية من قبل أطراف ثالثة.

3.3 حقوق الخدمة عبر الإنترنت للترجمة:

3.3.1 يجوز للبوابة إيقاف التشغيل مؤقتًا لإدخال تحسينات أو تصحيح أخطاء في التشغيل.

3.3.2 في حالة تلقي شكوى بشأن أنشطة احتيالية ، قم بقطع عمليات الصرف حتى يتم توضيح جميع الظروف.

3.3.3 تنفيذ تثبيت الخصومات والمكافآت وفقًا لتقديرك.

3.3.4 حساب التعريفة وحجم العمولة لعملية التبادل.

3.3.5 رفض تقديم أي مستخدم للخدمات دون تفسير.

3.3.6 تلقي معلومات من العميل حول نجاح العملية بأي طريقة مناسبة لذلك.

3.3.7 مقاطعة الاتصال في حالة وجود محادثة لا تتعلق بموضوع العمل ، وكذلك في حالة انتهاك قواعد الاتصال المهذب.

3.3.8 في حالة وجود شكوك حول إثراء غير قانوني للمستخدم ، والمشاركة في مخطط احتيالي ، وانتهاك القانون ، ورعاية المنظمات الإرهابية وتنفيذ إجراءات غير قانونية أخرى ، قم بحظر جميع المعاملات وحساب العميل الشخصي حتى يتم توضيح الظروف .

3.3.9 مطالبة العميل بتقديم حزمة كاملة من المستندات لتنفيذ إجراء التحقق.

4. لائحة تنفيذ تبادل الأصول الرقمية

4.1 إذا لم يتم الدفع للعملية في غضون 20 دقيقة ، وبقي التطبيق على الموقع ، فسيكون لموظفي البوابة الحق الكامل في حذف الطلب. في حالة استلام أموال من المستخدم بعد هذه الفترة ، يجوز للبوابة إعادة حساب البيانات لتنفيذ عملية تبادل الأصول الرقمية. سيأخذ ذلك في الاعتبار سعر الصرف الحالي ، والذي لوحظ في وقت استلام الأموال من العميل إلى حساب خدمة الصرف.

4.2 من المستحيل تنفيذ إجراء إلغاء خدمة صرف العملات الإلكترونية إذا كانت مفعلة بالفعل. للسبب نفسه ، لا يتم تنفيذ عملية إعادة الأموال التي خطط العميل لاستبدالها في هذه العملية.

4.3 إذا اختلف المبلغ المحول إلى الحساب عن المبلغ المحدد للعملية ، وتغيرت قيمته لأعلى أو لأسفل ، يحق للبوابة تعليق العملية. يمكنه أيضًا تنفيذ إعادة الحساب ودفع المبلغ الفعلي الذي تم استلامه من المستخدم. في هذه الحالة ، سيؤخذ مؤشر السعر في الاعتبار وقت بدء صرف العملات.

4.4 في الحالات التي قام فيها المستخدم بتعيين حساب المرسل / المستلم بشكل غير صحيح ، تقوم البوابة برد الأموال بعد اتصالات العميل عن طريق البريد الإلكتروني. في نفس الوقت ، يتم تحصيل العمولات التي يتم إنفاقها على العملية.

4.5 عندما ينفذ المستخدم إجراء التبادل ، الذي يخطط خلاله لتلقي العملة المشفرة ، فإنه يحتاج إلى مراعاة عدة عوامل. بادئ ذي بدء ، أي نوع من المعاملات المنفذة عبر الإنترنت يمكن أن يستمر من خمسة عشر دقيقة إلى عدة أيام. لا يمكن اعتبار خدمة التبادل مسؤولة عن التأخير ، لأن هذه المشكلة لا تعتمد على وظيفتها.

4.6 تعالج الخدمة عبر الإنترنت الطلبات المقدمة من المستخدمين في غضون دقيقة أو عشر دقائق من لحظة استلام الدفع مقابل تنفيذها. تعتمد مدة هذه الفترة على العدد الإجمالي للتطبيقات التي تم إنشاؤها ، أي على حجم عمل البوابة الإلكترونية.

4.7 في أي حال ، عند إجراء استرداد ، يتم اقتطاع عمولة بنسبة 5٪ ، باستثناء البند 9.2 في AML المحدد.

5. سياسة الخصوصية

5.1 من أجل تنفيذ جميع الإجراءات على المستوى المطلوب ، يقوم المورد بجمع معلومات حول العملاء. يتعهد بضمان تخزينها وتشفيرها واستبعاد الدعاية وعدم نقلها إلى أطراف ثالثة.

5.2 يمكن للخدمة تنفيذ عملية جمع البيانات بمساعدة العملاء أنفسهم ، أي لتنفيذ إجراءات التحقق من الهوية. إذا لزم الأمر ، تحتفظ البوابة بالحق في جمع المعلومات الضرورية بشكل مستقل بأي طريقة مناسبة. لم يتم الكشف عن جميع البيانات التي تم الحصول عليها وتبقى سرية.

5.3 يجوز نقل المعلومات عن العملاء وتفاصيل الخدمات المقدمة بقرار من السلطة القضائية ، بناءً على طلب لجنة التحقيق ، بناءً على طلب العميل نفسه أو بمبادرة من المورد ، إذا كان هناك بحاجة إلى تحقيق.

5.4 في هذه الحالات الاستثنائية ، يحق للخدمة نقل البيانات الشخصية للعميل أو تفاصيل المعاملات المنفذة. بالإضافة إلى ذلك ، قد يتم تقديم مثل هذا الطلب من قبل نظام التسوية الإلكترونية للتحقيق في حالة الاشتباه في وجود نشاط غير قانوني.

5.5 يتم تخزين جميع المعلومات والتفاصيل الأخرى للتعاون بين العميل والخدمة في قاعدة بيانات الشركة. مدة الصلاحية خمس سنوات.

6. تحديد المسؤولية

6.1 يتم تشغيل البوابة الإلكترونية على مدار الساعة. يوفر الوصول بغض النظر عن عطلات نهاية الأسبوع والعطلات.

6.2 باستخدام خدمات الخدمة ، يوافق العميل على أن مسؤولية الشركة تقتصر على المبلغ المستلم للدفع بموجب شروط التطبيق. بمعنى آخر ، لا توفر البوابة للمستخدمين ضمانات إضافية وليست مسؤولة عن التأخيرات المختلفة التي لا تتعلق بتشغيل المورد.

6.3 تحاول الشركة بذل قصارى جهدها لتنفيذ عملية التبادل ، ولكنها لا تضمن أن الإجراءات ستكون متاحة باستمرار. الشركة غير مسؤولة عن خسارة الأموال أو استبعاد الأرباح ، وكذلك التكاليف الأخرى التي نشأت نتيجة فشل الوصول إلى البوابة وخدماتها.

6.4 الخدمة ليست مسؤولة عن الخسائر المتكبدة والأرباح غير المحققة وأنواع التكاليف الأخرى عندما تتأثر بأخطاء أو مشاكل فنية أو مشاكل أخرى في القطاع المصرفي أو في أنظمة الدفع الشريكة.

6.5 بالإضافة إلى ذلك ، تخلي البوابة مسؤوليتها عن خسائر العميل التي حدثت بسبب إدخال بيانات خاطئ في التطبيق. سيتم اعتبار هذه العمليات مكتملة من قبل المورد بالكامل.

6.6. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الشركة ليست مسؤولة عن الفهم الخاطئ للتسعير ورسوم العمولة والخصومات الأخرى عند العمل مع البوابة.

6.7 عند استخدام خدمات المورد ، يكون العميل وحده مسؤولاً عن جميع الإجراءات الخاصة بدفع الرسوم الضريبية وفقًا لقوانين الدولة التي يقع في نطاق ولايتها القضائية حاليًا. لا تتعاون الشركة مع السلطات الضريبية ، ولن تخطر المستخدمين بوجود أنواع مختلفة من تكاليف الضرائب.

6.8 يقدم العميل ضمانات لسداد تكاليف البوابة أو موظفيها أو مديريها في حالة إرسال مطالبات أو مطالبات إلى جانبه ، والتي كانت مرتبطة بطريقة أو بأخرى بأنشطة الشركة. الاستثناء هو الإجراءات المتعمدة أو غير المبالية من جانب المورد نفسه.

6.9 يعطي العميل الضمانات اللازمة بأنه المالك الوحيد والرسمي للأصول الرقمية التي تشارك في عمليات التبادل. وقد يكون أيضًا ممثلاً رسميًا لطرف ثالث منحه حق الوصول إلى أمواله الخاصة لإجراء المعاملات.

6.10 يتعهد العميل برفض استخدام وظائف الخدمة تمامًا لتنفيذ مخططات احتيالية أو غيرها من المعاملات غير القانونية ذات الطبيعة المالية. كما يوافق على أن أي انعطاف ومحاولة تبادل غير قانوني للأصول الرقمية سيكون لها عواقب قانونية ومقاضاة وفقًا للصرامة الكاملة للقانون. قد تندرج إجراءات العميل ضمن فئة "غير قانوني" بناءً على الإطار القانوني للبلد الذي كان المستخدم يخضع لولايته القضائية أثناء المعاملة.

6.11 يتعهد العميل بعدم إدخال معلومات مضللة في بيانات الاتصال الضرورية لجودة أداء البوابة. يجب ألا يؤثر على تشغيل البرنامج أو الأجزاء الفنية. كما أنه ملزم برفض أي نوع من التأثير الذي يمكن أن يؤدي إلى الانتهاكات. ستتم محاكمة هذه العملية بكل خطورة حتى المحاكمة.

6.12 إذا وجدت إدارة البوابة تزويرًا أو تأثيرًا سلبيًا على وظائف عمل المورد ، فإن الشركة لها الحق الكامل في تجميد جميع إجراءات المستخدم وحجب حسابه ونقل بياناته الشخصية إلى السلطات المختصة لبدء التحقيق و تحديد التورط في أعمال غير قانونية.

6.13 بتوقيع هذه الاتفاقية ، يقر العميل بأن البوابة تخضع لحماية التشريعات الخاصة بحماية حقوق الملكية. كما أنه محمي بموجب لوائح الملكية الفكرية وقوانين حقوق النشر. يعد استخدام محتوى الخدمة دون الحصول على إذن مناسب من المالك أمرًا غير قانوني.

7. معلمات لإجراء تعريف المستخدم

7.1 يجب أن يكون العميل دائمًا جاهزًا للخضوع لإثبات الهوية الشخصية عند الطلب الأول من إدارة البوابة التي تقدم الخدمات. في الوقت نفسه ، يمكن لموظفي الخدمة طلب توفير أي بيانات للعميل حسب تقديرهم. من بين المعلومات الواقعية الضرورية ، يمكن التمييز بين الخيارات التالية:

7.1.1 ذكر الاسم الكامل واللقب واسم العائلة وفقًا لبيانات جواز السفر.

7.1.2 تقديم تفاصيل الجنسية في دولة واحدة أو أكثر.

7.1.3 ضمان نقل بيانات جواز السفر التفصيلية التي تشير إلى السلسلة ورقم المكان وتاريخ إصدار المستند وفترة الصلاحية وما إلى ذلك.

7.1.4 تقديم معلومات حول تاريخ ومكان ميلاد عميل الخدمة ؛

7.1.5 معلومات حول المكان المسجل فيه المستخدم رسميًا ، وفي حالة وجود تناقض بين البيانات - التسجيل والإقامة ، يجب الإشارة إلى العنوان الفعلي للموقع.

7.1.6 الإشارة إلى جميع المعلومات المتاحة لضمان الاتصال بين العميل وإدارة الخدمة ، والتي تشمل العنوان البريدي للمستخدم ، بالإضافة إلى رقم الهاتف الشخصي النشط وعنوان البريد الإلكتروني وتسجيل الدخول في برنامج المراسلة أو الشبكة الاجتماعية وأي شيء آخر معلومات التواصل.

7.1.7 قد يُطلب من المستخدم إرسال صورة لجواز السفر الداخلي أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة أو جواز السفر الأجنبي.

7.1.8 من أجل التحقق من أن هذه المستندات تخص شخصًا معينًا ، قد يُطلب منه إرسال صورته الخاصة مع مستند مفتوح للتحقق منها.

7.1.9 إذا تم استخدام مستند كوثيقة هوية ، حيث لا توجد بيانات عن تسجيل العميل ، عندئذٍ كتأكيد لعنوان التسجيل ، يمكنه إرسال صور فواتير الخدمات ، حيث سيتم الإشارة إلى عنوان المنزل.

7.2 قد تطلب الإدارة بالإضافة إلى ذلك بيانات شخصية أخرى ، بتنسيقات مختلفة ، من أجل تنفيذ إجراء التحقق. قد تكون جميع المعلومات مطلوبة في مجلدات مختلفة. هذه الإجراءات ضرورية لفحص كامل.

7.3 سيتم استخدام البيانات وجهات الاتصال المقدمة لتحديد هوية العميل والتأكد من صحتها. بالإضافة إلى ذلك ، على أساس الحزمة التي تم جمعها ، يتم إجراء فحص للتورط في إجراءات غسيل الأموال ، وتوفير الدعم المادي للمنظمات الإرهابية ، وتنفيذ مخططات الاحتيال وأنواع أخرى من الجرائم المالية متفاوتة الخطورة.

7.4 تضمن إدارة المورد جمع بيانات العميل وفقًا للامتثال الكامل لسياسة الخصوصية.

7.5 يوافق العميل ، بتوقيعه على هذه الاتفاقية ، على تنفيذ عملية الاحتفاظ بسجل لجميع البيانات المقدمة لإنشاء الحزمة الشخصية للمستخدم. يمكن استخدام المعلومات التي تم جمعها بنشاط من قبل الشركة طوال عمر الحساب. سيتم تخزين حزمة المستندات في قاعدة بيانات البوابة الإلكترونية لمدة خمس سنوات حتى بعد إزالتها أو إغلاقها. هذه الشروط مطابقة للمعايير الدولية المقبولة.

7.6 يمكن إجراء جميع الفحوصات من قبل موظفي الشركة نفسها أو بإشراك أطراف ثالثة في هذا العمل. هذه الإجراءات ضرورية عند تحديد وجود سجل إجرامي ، أو المشاركة المؤكدة في أنشطة احتيالية ، أو وجود اشتباه في التورط في أعمال غير قانونية من قبل السلطات التنظيمية.

7.7 بعد اجتياز العميل لإجراءات التحقق ، يتعهد بمراقبة أهمية المعلومات المقدمة بشكل مستقل. وبالتالي ، إذا تم تغيير بياناته الشخصية في المستقبل ، فيجب عليه تقديم معلومات جديدة عن طريق الاتصال بإدارة البوابة. هناك سيقومون بإجراء تعديلات وإجراء تغييرات على قاعدة البيانات. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للعميل القيام بذلك بنفسه باستخدام حساب شخصي.

7.8 إذا أدانت الإدارة المستخدم بأن المعلومات المتعلقة به قديمة ، فسيتم حظر العمليات المتعلقة به حتى يتم تكرار إجراء تحديد الهوية.

7.9 في حالة وجود مشاكل في توفير الاتصال بين العميل والإدارات بموجب تلك العقود التي تم توضيحها لهم أثناء التحقق ، فقد يتم حظر العمليات والحساب. في الوقت نفسه ، لا تتحمل الشركة مسؤولية خسارة الأموال أو الخسائر الأخرى التي يتكبدها العميل أثناء التحقق الإضافي. من خلال توقيع هذه الاتفاقية ، يؤكد العميل أنه وحده المسؤول عن توفير والحفاظ على صلة المعلومات الشخصية.

7.10 من خلال إجراء عملية التحقق ، يؤكد العميل موافقته على حقيقة أن الشركة يمكنها إجراء أي فحوصات ودراسات تتعلق به. بالإضافة إلى ذلك ، قد تتضمن البوابة أطرافًا أو شركات أخرى للمساعدة في التحقق من الهوية. لتنفيذ هذا النشاط ، يجوز للإدارة نقل جزء من البيانات إلى الجانب الشريك. راجع قسم سياسات مكافحة غسيل الأموال لمزيد من التفاصيل .