BTCWormi krüptovaluutavahetusteenuse reeglid

1. Üldinfo

1.1 Käesolev leping võimaldab kehtestada Klientide ja BTCWorm portaali vahelise koostöö normid digitaalsete varade vahetusteenuste osutamiseks.

1.2 Käesolev leping toimib täiendusena nende riikide kehtivatele õigusaktidele, kus klient on registreeritud ja kus ta elab.

1.3 Käesoleva lepingu aktsepteerimine toimub avaliku pakkumise tingimustel. Koostööd tehakse valuutavahetuse rakendamiseks vajalike toimingute tegemiseks avalduse esitamise käigus.

1.4 Leping loetakse jõustunuks kohe peale selle allkirjastamist nupule "Nõustun" vajutamisega ja peale avalduse täitmist .

1.5 Lepingu lõpetamine toimub hetkest, kui raha kantakse kliendilt üle teise isiku andmetele. Seda protsessi rakendatakse ka taotluse tühistamise korral.

1.6 Elektroonilises vormis lepingu allkirjastamisel nõustuvad kliendid, et sellel on samasugune juriidiline jõud kui kirjalikul versioonil.

1.7 BTCWormi portaali administratsioon jätab endale õiguse teha käesolevas lepingus muudatusi ja täiendusi. Lisaks saavad nad reguleerida allahindluste ja tutvustuste süsteemi ning arendada partnerite preemiaid. Klientide teavitamine kõigist loetletud võimalustest toimub posti teel ja avaldades lehe vastavas jaotises.

1.8 Ettevõte jätab teatud juhtudel endale õiguse teostada lepingu andmete muutmise protseduur ilma kliente täiendavalt teavitamata. Sel juhul ilmub väljaanne lehel tingimata kõigi uuendustega.

2. Käesoleva lepingu ese

2.1 Teenus pakub oma klientidele digitaalsete varade vahetamiseks täielikku valikut teenuseid. Need protsessid viiakse läbi kõigi allpool kirjeldatud juhiste kohaselt. Kliendid kasutavad portaali funktsionaalsust oma tarbeks ja maksavad kõikide tehingute eest. Tariifid on määratletud käesoleva lepingu tingimustes, on fikseeritud, kuid teenus võib neid tulevikus muuta.

3. Mõlema poole õigused ja kohustused

3.1 Teenuste osutamise teenus kohustub:

3.1.1 Viia läbi digitaalsete varade konverteerimise protseduur, kasutades partnermaksete süsteeme kasutades veebimakseid.

3.1.2 Rakendada klientide tehnilise ja informatsioonilise toe kord toimingute efektiivseks läbiviimiseks.

3.1.3 Tagama isikuandmete ja maksete kohta käiva teabe kõrge turvalisuse tase, esitama seda kliendi soovil.

3.1.4 Privaatsuspoliitika raames mitte väljasta andmeid kolmandatele isikutele, välja arvatud: portaali asukohajärgselt õigusasutuselt kaebuse saamine; õiguskaitseorganite või reguleerivate organisatsioonide ametliku päringu saatmise korral; kui võtta ühendust partnerteenustega, mis aitavad tehinguid läbi viia.

3.1.5 Informeerida klienti võimalikest allahindlustest ja kampaaniatest.

3.1.6 Koguge selle lepingu alusel kliendi kontole raha.

3.2 Kasutajale ette nähtud kohustused:

3.2.1 Esitage ülekande teostamiseks vajalik teave ja üksikasjad.

3.2.2 Teostada usaldusväärsete andmete näitamine suhtlemiseks ja isiku tuvastamise käigus portaali administraatori esimesel nõudmisel.

3.2.3 Tagada teadete saamine ressursi administraatorilt e-posti teel, samuti on tõhusaks tööks otsejuurdepääs Internetile. Lisakaitse loomiseks kasutage usaldusväärseid viirusetõrjeprogramme.

3.2.4 Järgima kõiki lepingu tingimusi.

3.2.5 Teavitada teenindusosakonda vigadest või raha osalisest mittelaekumisest kliendi kontole. Need sõnumid tuleb saata hiljemalt ühe kuu jooksul alates probleemi avastamise hetkest. Kui kirje ei ole täidetud, loetakse raha portaali omandiks.

3.2.6 Järgige kõiki veebipõhiseid rahaülekandeid reguleerivaid seadusi ja määrusi.

3.2.7 Ärge kasutage liikluse suurendamiseks tööriistu ja süsteeme.

3.2.8 Anda ettevõttele garantii, et klient on portaali kasutamise hetkel saanud täisealiseks. Selle parameetri määrab kasutaja elukohariigi õiguslik raamistik.

3.2.9 Jälgige oma isikliku konto turvalisust ja teavitage ebaseaduslikest toimingutest või kolmandate isikute rünnakutest.

3.3 Võrguteenuse õigused tõlkimiseks:

3.3.1 Portaal võib täiustuste tegemiseks või töövigade parandamiseks ajutiselt töö peatada.

3.3.2 Kaebuse saamise korral pettuse kohta katkestada vahetustoimingud kuni asjaolude selgumiseni.

3.3.3 Rakendage allahindluste ja boonuste paigaldamist oma äranägemise järgi.

3.3.4 Arvutage vahetusoperatsiooni tariifikatsioon ja vahendustasu suurus.

3.3.5 Keelake mis tahes kasutajale teenuste osutamine ilma selgitusteta.

3.3.6 Saada kliendilt teavet operatsiooni õnnestumise kohta selleks sobival viisil.

3.3.7 Katkestada suhtlus mitte tööteemalise vestluse korral, samuti viisaka suhtluse normide rikkumise korral.

3.3.8 Kui tekib kahtlus kasutaja ebaseaduslikus rikastumises, petuskeemis osalemises, seaduse rikkumises, terroristlike organisatsioonide sponsorluses ja muude ebaseaduslike tegevuste läbiviimises, blokeerida kõik tehingud ja kliendi isiklik konto kuni asjaolude selgitamiseni. .

3.3.9 Nõuda kliendilt täieliku dokumentide paketi esitamist kontrolliprotseduuri läbiviimiseks.

4. Digitaalsete varade vahetamise rakendamise eeskiri

4.1 Kui operatsiooni eest tasumist ei toimunud 20 minuti jooksul ja rakendus jäi saidile, on portaali töötajatel täielik õigus taotlus kustutada. Pärast seda perioodi kasutajalt raha laekumisel võib portaal andmed ümber arvutada, et rakendada digitaalsete varade vahetamise protsessi. See võtab arvesse kehtivat vahetuskurssi, mis märgiti kliendilt raha laekumise ajal vahetusteenuse kontole.

4.2 E-valuutavahetusteenuse tühistamise protseduuri ei ole võimalik läbi viia, kui see on juba aktiveeritud. Samal põhjusel ei teostata raha tagastamise protsessi, mida klient kavatses selles toimingus vahetada.

4.3 Kui kontole kantud summa erineb toiminguks märgitud summast ja selle väärtus nihkub üles või alla, on portaalil õigus protsess peatada. Samuti saab ta rakendada ümberarvutust ja maksta kasutajalt saadud tegeliku summa eest. Sel juhul võetakse kursi indikaatorit arvesse valuutavahetuse alguses.

4.4 Juhtudel, kui kasutaja määras saatja/saaja konto valesti, tagastab portaal raha pärast kliendi e-posti teel kontakteerumist. Samal ajal võetakse tasu operatsioonile kulutatud komisjonitasud.

4.5 Kui kasutaja rakendab vahetusprotseduuri, mille käigus ta plaanib krüptovaluutat saada, peab ta arvestama mitme teguriga. Esiteks võivad igasugused Interneti kaudu teostatavad tehingud kesta viieteistkümnest minutist mitme päevani. Vahetusteenust ei saa pidada vastutavaks viivituse eest, kuna see probleem ei sõltu selle funktsionaalsusest.

4.6 Veebiteenus töötleb kasutajate taotlusi ühe või kümne minuti jooksul alates selle rakendamise eest tasumise laekumisest. Selle perioodi kestus sõltub loodud rakenduste koguarvust, st portaali töökoormusest.

4.7 Igal juhul peetakse tagasimakse tegemisel kinni vahendustasu 5%, välja arvatud punktis 9.2 nimetatud AML-is.

5. Privaatsuspoliitika

5.1 Kõigi protseduuride vajalikul tasemel elluviimiseks kogub ressurss teavet klientide kohta. Ta kohustub tagama nende säilitamise, krüptimise, välistama avalikustamise ja mitte andma üle kolmandatele isikutele.

5.2 Teenus saab andmete kogumise protsessi läbi viia klientide endi abiga ehk isikusamasuse kontrollimise protseduuri. Vajadusel jätab portaal endale õiguse koguda iseseisvalt vajalikku teavet mis tahes sobival viisil. Kõiki saadud andmeid ei avalikustata ja need jäävad salastatuks.

5.3 Kliente puudutava teabe ja osutatavate teenuste üksikasjade edastamine võib toimuda õigusasutuse otsusega, uurimiskomisjoni taotlusel, kliendi enda taotlusel või ressursi algatusel, kui on vajadus uurimise järele.

5.4 Nendel erandjuhtudel on teenusel õigus edastada kliendi isikuandmeid või teostatud tehingute andmeid. Lisaks võib elektrooniline arveldussüsteem esitada sellise taotluse uurimiseks, kui esineb ebaseadusliku tegevuse kahtlus.

5.5 Kogu info ja muud kliendi ja teenuse vahelise koostöö üksikasjad säilitatakse ettevõtte andmebaasis. Säilivusaeg on viis aastat.

6. Vastutuse piirang

6.1 Veebiportaali töö toimub ööpäevaringselt. See pakub juurdepääsu sõltumata nädalavahetustest ja pühadest.

6.2 Teenuse teenuseid kasutades nõustub klient, et ettevõtte vastutus piirdub taotluse tingimuste alusel tasumise eest saadud summaga. Teisisõnu, portaal ei anna kasutajatele täiendavaid garantiisid ega vastuta erinevate viivituste eest, mis ei ole seotud ressursi toimimisega.

6.3 Ettevõte püüab teha kõik endast oleneva vahetusprotsessi elluviimiseks, kuid ei garanteeri protseduuride pidevat kättesaadavust. Ettevõte ei vastuta rahaliste vahendite kadumise või kasumi väljajätmise eest, samuti muude kulude eest, mis on tekkinud portaalile ja selle teenustele juurdepääsu tõrgete tõttu.

6.4 Teenus ei vastuta tekkinud kahjude, realiseerimata kasumi ja muud liiki kulude eest, kui seda mõjutavad vead, tehnilised probleemid või muud probleemid pangandussektoris või partnerite maksesüsteemides.

6.5 Lisaks loobub portaal vastutusest kliendi kahjude eest, mis tekkisid andmete vigase sisestamise tõttu rakendusse. Sellised protsessid loetakse ressurssi täielikult lõpetatuks.

6.6. Lisaks ei vastuta ettevõte portaaliga töötades hinnakujunduse, vahendustasude ja muude mahaarvamiste eksliku arusaamise eest.

6.7 Ressursi teenuste kasutamisel vastutab klient ainuisikuliselt kõigi maksude tasumise protseduuride eest vastavalt selle riigi seadustele, mille jurisdiktsiooni all ta parasjagu asub. Ettevõte ei tee koostööd maksuametiga ega teavita kasutajaid erinevat tüüpi maksukulude olemasolust.

6.8 Klient annab tagatised portaali, selle töötajate või juhtide kulude hüvitamiseks juhul, kui tema poolele saadetakse pretensioone või pretensioone, mis ühel või teisel viisil olid seotud ettevõtte tegevusega. Erandiks on ressursi enda tahtlikud või hooletud tegevused.

6.9 Klient annab vajalikud garantiid, et ta on vahetusoperatsioonidega seotud digitaalsete varade ainuke ja ametlik omanik. Ta võib olla ka kolmanda isiku ametlik esindaja, kes on andnud talle tehingute tegemiseks juurdepääsu omavahenditele.

6.10 Klient kohustub täielikult keelduma teenuse funktsionaalsuse kasutamisest petuskeemide või muude rahalist laadi ebaseaduslike tehingute läbiviimiseks. Samuti nõustub ta, et mis tahes ümbersõidul ja digitaalsete varade ebaseadusliku vahetamise katsel on õiguslikud tagajärjed ja vastutusele võtmine vastavalt seaduse täielikule rangusele. Kliendi tegevused võivad kuuluda ebaseadusliku kategooriasse, lähtudes selle riigi õigusraamistikust, mille jurisdiktsiooni alla kasutaja tehingu ajal oli.

6.11 Klient kohustub mitte sisestama suhtlusandmetesse väärinformatsiooni, mis on vajalik portaali kvaliteetseks toimimiseks. See ei tohiks mõjutada tarkvara ega tehniliste osade tööd. Samuti on ta kohustatud keelduma igasugusest mõjutamisest, mis võib kaasa tuua rikkumisi. Seda protsessi menetletakse täie raskusega kuni kohtuprotsessini.

6.12 Kui portaali administratsioon on tuvastanud võltsimise või negatiivse mõju ressursi tööfunktsioonidele, on ettevõttel täielik õigus külmutada kõik kasutajatoimingud, blokeerida tema konto ja edastada tema isikuandmed vastavatele asutustele uurimise algatamiseks ja tuvastada ebaseaduslikus tegevuses osalemine.

6.13 Klient tunnistab käesoleva lepingu allkirjastamisega, et portaalile kohaldatakse omandiõiguse kaitset reguleerivate õigusaktide kaitset. Seda kaitsevad ka intellektuaalomandi määrused ja autoriõiguse seadused. Teenuse sisu kasutamine ilma omaniku loata on ebaseaduslik.

7. Kasutaja tuvastamise läbiviimise parameetrid

7.1 Klient peab teenuseid osutava portaali administratsiooni esmakordsel nõudmisel alati olema valmis isikutuvastuseks. Samal ajal saavad teenindustöötajad oma äranägemisel nõuda mis tahes kliendiandmete esitamist. Vajaliku faktilise teabe hulgast saab eristada järgmisi võimalusi:

7.1.1 Märkige täisnimi, perekonnanimi ja isanimi vastavalt passiandmetele.

7.1.2 Esitage andmed ühe või mitme riigi kodakondsuse kohta.

7.1.3 Tagada üksikasjalike passiandmete edastamine, kus on märgitud dokumendi seeria, kohanumber ja väljaandmise kuupäev, kehtivusaeg jms.

7.1.4 Teenuse kliendi sünniaja ja -koha kohta teabe edastamine;

7.1.5 Teave kasutaja ametliku registreerimiskoha kohta ning andmete – registreeringu ja elukoha – lahknevuse korral märkida asukoha tegelik aadress.

7.1.6 Esitage kliendi ja teenuse administraatori vahelise suhtluse tagamiseks kogu saadaolev teave, mis sisaldab kasutaja postiaadressi, samuti aktiivset isiklikku telefoninumbrit, e-posti aadressi, Messengeri või suhtlusvõrgustiku sisselogimist ja mis tahes muud kontaktinfo.

7.1.7 Kasutajalt võidakse paluda saata foto sisepassist, ID-kaardist, juhiloast või välispassist.

7.1.8 Kontrollimaks, et need dokumendid kuuluvad konkreetsele isikule, võidakse tal paluda saata kontrollimiseks enda foto koos avatud dokumendiga.

7.1.9 Kui isikut tõendava dokumendina kasutati dokumenti, milles puuduvad andmed kliendi registreeringu kohta, siis registreerimisaadressi kinnituseks saab ta saata fotod kommunaalmaksetest, kuhu on märgitud kodune aadress.

7.2 Administratsioon võib kontrolliprotseduuri läbiviimiseks lisaks nõuda ka muid isikuandmeid erinevas vormingus. Kogu teavet võidakse nõuda erinevas mahus. Sellised toimingud on täielikuks kontrollimiseks vajalikud.

7.3 Esitatud andmeid ja kontakte kasutatakse kliendi isiku tuvastamiseks ja autentsuse kinnitamiseks. Lisaks kontrollitakse kogutud paketi alusel rahapesumenetluses osalemist, terroristlike organisatsioonide materiaalset toetamist, petuskeemide elluviimist ja muid erineva raskusastmega finantskuritegusid.

7.4 Ressursi haldamine tagab kliendiandmete kogumise vastavalt privaatsuspoliitika täielikule järgimisele.

7.5 Klient nõustub käesoleva lepingu allkirjastamisega rakendama kõigi kasutaja isikliku paketi koostamiseks esitatud andmete üle arvestuse pidamise protsessi. Kogutud teavet saab ettevõte aktiivselt kasutada kogu konto eluea jooksul. Ka pärast eemaldamist või sulgemist säilitatakse dokumendipaketti portaali andmebaasis viis aastat. Need tingimused on identsed tunnustatud rahvusvaheliste standarditega.

7.6 Kõiki kontrolle võivad läbi viia ettevõtte töötajad ise või kaasates selleks tööks kolmandaid isikuid. Sellised toimingud on vajalikud karistusregistri olemasolu, tõendatud pettuses osalemise või reguleerivate asutuste ebaseaduslikus tegevuses osalemise kahtluse tuvastamisel.

7.7 Pärast kontrollimisprotseduuri läbimist kohustub klient iseseisvalt jälgima esitatud teabe asjakohasust. Seega, kui tema isikuandmeid tulevikus muudetakse, peab ta andma uut infot, pöördudes portaali administratsiooni poole. Seal teevad nad andmebaasis kohandusi ja muudatusi. Lisaks saab klient seda teha isikliku konto kaudu.

7.8 Kui administratsioon mõistab kasutaja süüdi, et tema kohta käiv teave on aegunud, blokeeritakse temaga seotud toimingud kuni identifitseerimisprotseduuri kordamiseni.

7.9 Probleemide korral kliendi ja administratsioonide vahelise suhtluse tagamisel nende lepingute alusel, mis neile kontrollimise käigus märgitud, võidakse toimingud ja konto blokeerida. Samas ei vastuta ettevõte täiendava kontrolli käigus kliendile tekkinud rahaliste vahendite kadumise ega muude kahjude eest. Lepingu allkirjastamisega kinnitab klient, et tema ainuisikuliselt vastutab isikuandmete edastamise ja asjakohasuse säilitamise eest.

7.10 Kontrollimise protseduuri läbimisega kinnitab klient oma nõusolekut sellega, et ettevõte võib temaga seoses läbi viia mis tahes kontrolle ja uuringuid. Lisaks võib portaal kaasata isikutuvastamisel abistamiseks kolmandaid osapooli või ettevõtteid. Selle tegevuse läbiviimiseks võib administratsioon osa andmetest edastada partneri poolele. Lisateavet leiate jaotisest AML-poliitikad .